2025년 배당 성장주 마이크로소프트가 애플보다 나은 7가지 이유
📋 목차
안녕하세요! 혹시 투자에 관심이 많으신가요? 💰 오늘은 전 세계를 움직이는 두 거대 기업, 마이크로소프트(MS)와 애플(Apple)의 투자 매력을 이야기해 보려고 해요. 특히 꾸준히 돈을 벌어다 주는 배당 성장주로서 어떤 기업이 더 좋을지 궁금하셨을 텐데요.
2025년 현재, 많은 전문가들이 마이크로소프트가 애플보다 더 좋은 투자처라고 평가하고 있답니다. 왜 그런지 제가 7가지 핵심 이유를 쉽고 재미있게 설명해 드릴게요. 끝까지 읽어보시면 분명 큰 도움이 될 거예요! 😊
마이크로소프트의 압도적인 배당 성장률
2025년 8월 기준으로 마이크로소프트는 최근 12개월 동안 주당 3.32달러의 배당금을 지급했어요. 놀라운 점은 연간 배당금 증가율이 무려 10.35%에 달한다는 거예요! 게다가 2025년에는 처음으로 3달러를 넘었고, 앞으로는 17.67%나 더 늘어날 것으로 예상하고 있어요. 정말 대단하죠? 마이크로소프트의 배당금에 대해 더 자세히 알아보고 싶다면 Eulerpool에서 Microsoft 배당금 정보를 확인해 보세요.
배당 성장률 비교 📝
| 기업 | 최근 12개월 주당 배당금 (2025년 8월 기준) | 연간 배당금 증가율 |
|---|---|---|
| 마이크로소프트 | 3.32달러 | 10.35% (예상 17.67%) |
| 애플 | (데이터 미제공, MS 대비 낮은 편) | 2019-2023년 25.3% (연평균 MS 대비 낮음) |
반면 애플의 배당 증가율은 2019년부터 2023년까지 25.3%였지만, 연평균으로 보면 마이크로소프트에 비해서는 낮은 편이에요. 투자자 입장에서는 배당금을 더 많이, 더 빠르게 늘려주는 기업에 관심이 갈 수밖에 없겠죠? 😊
인공지능(AI) 혁신과 성장 모멘텀
요즘 가장 핫한 기술이 뭔지 아세요? 바로 인공지능(AI)이잖아요! 마이크로소프트는 이 AI 분야에서 정말 앞서나가고 있어요. OpenAI, 코파일럿, Azure 같은 서비스들을 통해 AI와 클라우드 시장을 이끌고 있답니다.
2025년 1분기에도 시장의 예상을 뛰어넘는 좋은 실적을 보여줬고요. 마이크로소프트는 AI 기술 발전의 가장 큰 수혜자라고 할 수 있어요. 반대로 애플은 AI 관련해서 아직 이렇다 할 발표가 없거나 경쟁력이 조금 부족하다는 평가를 받고 있어요. 이런 점 때문에 성장하는 힘, 즉 성장 모멘텀에서는 마이크로소프트가 한발 앞서고 있답니다.
마이크로소프트는 OpenAI 투자와 Azure 클라우드를 통해 AI 기술을 빠르게 상용화하고 있어요. 이는 미래 성장 가능성을 높이는 중요한 요소예요!
미래수익과 주주환원, 두 거대 기업의 매력을 비교한 기사를 보시려면 매일경제 기사를 참고해 보세요.
시가총액 역전과 시장의 평가
이것은 투자자들이 마이크로소프트의 미래 성장 가능성과 혁신적인 기술력을 애플보다 더 높게 평가하고 있다는 뜻이에요. 애플도 주주들에게 많은 이익을 돌려주려고 노력했지만, 중국 시장이 예전만큼 성장하지 못하고 AI 분야에서 조금 밀리는 모습을 보였거든요. 이런 점들이 시장의 평가에 영향을 주었답니다. 매그니피센트 7 기업에 대해 더 궁금하시면 나무위키를 방문해 보세요.
시가총액 역전의 의미 📝
- 투자자 신뢰도 상승: 마이크로소프트의 미래 성장성에 대한 기대감이 커졌다는 증거예요.
- 혁신 역량 인정: AI 및 클라우드 분야에서의 선두적인 역할이 시장에서 긍정적으로 평가받고 있어요.
- 애플의 과제: 중국 시장 둔화와 AI 경쟁력 강화가 애플에게 중요한 숙제가 되었답니다.
배당금과 자사주 소각의 균형
기업이 주주들에게 이익을 돌려주는 방법에는 크게 두 가지가 있어요. 바로 배당금을 주는 것과 자사주를 소각하는 것이죠. 자사주 소각은 기업이 자기 주식을 사서 없애는 것으로, 주식 수가 줄어들어 주당 가치가 높아지는 효과가 있답니다.
애플은 최근 1년 동안 유통되는 주식 수를 2.5%나 줄일 정도로 자사주 소각에 적극적이었어요. 하지만 마이크로소프트는 같은 기간 0.3% 감소에 그쳤죠. 마이크로소프트는 자사주 소각보다는 배당금을 꾸준히 늘려주는 것에 더 집중하고 있답니다. 배당금을 직접 받는 것을 선호하는 투자자들에게는 마이크로소프트가 더 매력적으로 느껴질 수 있어요. 미국 저평가 주식에 대한 최신 분석은 ICO Bench에서 확인하실 수 있어요.
자사주 소각과 배당금 증가는 모두 주주 환원 정책이지만, 투자 성향에 따라 선호도가 다를 수 있어요. 어떤 방식이 본인에게 더 유리할지 잘 생각해 봐야 해요.
탄탄한 재무 건전성과 투자 여력
배당성향이 낮다는 것은 이익의 많은 부분을 미래 성장을 위한 투자에 다시 사용하고 있다는 뜻이에요. 예를 들어, 새로운 기술 개발이나 다른 기업을 인수하는 데 쓸 수 있겠죠. 이렇게 성장 투자와 주주 환원을 동시에 추구할 수 있는 여력이 크다는 점에서 마이크로소프트의 재무 건전성은 정말 칭찬할 만해요. 배당성향에 대한 더 많은 정보는 네이버에서 배당성향 관련 정보를 검색해 보세요.
배당성향이 너무 높으면 단기적으로는 주주에게 좋지만, 장기적인 기업 성장에 필요한 투자가 어려워질 수 있어요. 마이크로소프트는 이 균형을 잘 맞추고 있답니다.
주가수익비율(PER)로 본 성장 기대감
주식을 평가하는 여러 가지 기준 중에 주가수익비율(PER)이라는 것이 있어요. 이건 쉽게 말해 기업이 벌어들이는 돈에 비해 주가가 몇 배인지 나타내는 지표랍니다. PER이 높다는 것은 투자자들이 그 기업의 미래 성장 가능성을 높게 보고 있다는 의미예요.
2024회계연도 기준으로 마이크로소프트의 예상 PER은 34.34배이고, 애플은 28.09배예요. 마이크로소프트가 애플보다 PER이 높다는 것은 시장이 마이크로소프트의 미래 실적이 더 좋아질 것이라고 기대하고 있다는 뜻이죠. 신규 상장 ETF에 대한 정보는 브런치 글에서 확인해 보세요.
PER 비교 📊
| 기업 | 예상 PER (2024 회계연도 기준) | 의미 |
|---|---|---|
| 마이크로소프트 | 34.34배 | 높은 성장 기대감 |
| 애플 | 28.09배 | 비교적 저렴한 주가지만 성장성 기대는 MS가 더 높음 |
물론 PER이 높다고 무조건 좋은 것은 아니지만, 마이크로소프트의 경우 탄탄한 성장 기반을 바탕으로 한 높은 기대감이라는 점에서 긍정적으로 볼 수 있어요.
장기 총수익률 및 ETF 내 비중
장기 투자를 생각한다면, 단순히 배당금뿐만 아니라 주가 상승까지 합친 총수익률이 중요해요. 마이크로소프트는 이 부분에서도 아주 훌륭한 성적을 보여주고 있답니다.
미국 배당 성장주 ETF (DGRW 같은)에서도 마이크로소프트는 기술주 중에서 가장 높은 비중을 차지하고 있어요. 2025년 연초 대비 수익률(YTD)은 9.38%, 그리고 무려 10년간 연평균 수익률은 14.52%에 달해요. 마이크로소프트는 배당 성장과 주가 상승이라는 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있는 대표적인 종목이라고 할 수 있죠. 마이크로소프트와 애플을 담은 배당 ETF에 대한 자세한 내용은 이 유튜브 영상에서 확인해 보세요.
마이크로소프트의 장기 수익률 📈
- 2025년 연초 대비 수익률 (YTD): 9.38%
- 10년 연평균 수익률: 14.52%
- ETF 내 높은 비중: 미국 배당 성장주 ETF(DGRW 등)에서 기술주 중 가장 높은 비중을 차지해요.
이런 꾸준한 성과 덕분에 마이크로소프트는 안정적인 배당 수익과 함께 자산 가치 상승까지 기대할 수 있는 매력적인 배당 성장주로 평가받고 있답니다.
핵심 요약 📝
지금까지 마이크로소프트가 애플보다 더 매력적인 배당 성장주인 7가지 이유를 알아봤어요. 중요한 내용만 다시 한번 정리해 드릴게요.
마이크로소프트 배당 성장주 핵심 요약
자주 묻는 질문 ❓
참고 자료 및 출처 📋
오늘은 2025년을 기준으로 마이크로소프트 배당 성장주가 왜 애플보다 더 주목받고 있는지 자세히 알아봤어요. AI 기술력, 배당 성장률, 시장의 평가 등 다양한 관점에서 마이크로소프트의 매력을 느낄 수 있었답니다. 이 글이 여러분의 현명한 투자 결정에 작은 도움이라도 되었으면 좋겠어요! ~ 😊
